De nombreuses entreprises se réjouissent de voir leurs produits augmenter constamment, mais cela ne rime pas toujours avec réussite. La rentabilité durable repose avant tout sur une saine gestion, dont celle des flux de trésorerie représente un pilier essentiel.
Par ailleurs, l'augmentation du résultat net est importante pour toutes les entreprises, particulièrement en période de bouleversements économiques. À cet égard, la préparation et l'analyse de rapports financiers réguliers font partie intégrante du processus.
Connaître les flux de trésorerie passés, actuels et futurs
L'insuffisance de liquidités est l'une des principales raisons pour lesquelles les entreprises échouent. Par conséquent, la surveillance des flux de trésorerie est essentielle.
Les entreprises les mieux gérées préparent des prévisions de flux de trésorerie afin de ne pas manquer d'argent et de repérer toute insuffisance potentielle. La vérification régulière des flux de trésorerie leur permet d'apporter des correctifs avant d'éprouver de la difficulté à payer leurs fournisseurs. En sachant repérer les périodes critiques, les entreprises peuvent planifier les grosses dépenses en conséquence ou trouver du financement.
- Les propriétaires d'entreprise devraient examiner leurs chiffres tous les jours si leurs flux de trésorerie sont restreints.
- Une analyse hebdomadaire convient aux entreprises qui ont plus de liquidités à leur disposition.
- D'autres analyses utiles sont l'évaluation mensuelle des flux de trésorerie pendant une année et la comparaison des prévisions de flux de trésorerie à long terme sur une période de trois à cinq ans pour planifier les achats importants.
La préparation d'une prévision de flux de trésorerie est facile. Elle s'appuie d'abord sur les informations financières historiques. En cas de doute quant à la fiabilité de leurs prévisions, les entreprises peuvent effectuer une analyse de sensibilité et envisager différents scénarios de flux de trésorerie fondés sur divers résultats possibles, notamment les variations des ventes, des marges ou des autres charges d'exploitation.
Gérer les paiements des fournisseurs
La gestion adéquate de la chaîne d'approvisionnement est d'une importance capitale pour l'exploitation d'une entreprise. En tirant avantage des conditions de crédit et des escomptes offerts, les propriétaires peuvent optimiser la gestion de leurs liquidités. À cet égard, ils devraient dresser la liste de toutes leurs conditions de paiement actuelles, y compris les frais pour paiement en retard et les escomptes pour paiement anticipé, afin de profiter des escomptes ou des crédits offerts, en plus de réduire les coûts.
En prévision d'un besoin accru de liquidités ou de dépenses importantes, les entreprises peuvent prolonger les délais de paiement. À l'inverse, si elles disposent de liquidités, elles peuvent effectuer des paiements anticipés pour profiter des rabais offerts. Dans la mesure du possible, il faut évaluer les conditions de paiement des fournisseurs avant d'effectuer des achats importants ou récurrents, car ces économies supplémentaires s'accumulent au fil du temps.
Comprendre les taux d'intérêt sur la dette
Les entreprises ont généralement besoin de financement pour se lancer en affaires ou mener leurs activités. Elles devraient examiner leurs différents emprunts ou les types de financement auxquels elles ont accès et, si possible, rembourser en premier ceux qui sont assortis des taux d'intérêt les plus élevés. En outre, elles gagnent à prendre en considération les options de crédit qui autorisent les remboursements ou les retraits pour réduire les frais d'intérêt.
Éviter les problèmes liés aux flux de trésorerie
Pour réussir, les entreprises doivent avoir des flux de trésorerie positifs. Des rapports financiers exacts et à jour leur permettent de comprendre leur rendement passé et de formuler des prévisions qui les aident à prendre des décisions, comme déterminer s'il est préférable de financer un achat important ou de le payer immédiatement. Les prévisions de flux de trésorerie offrent un éclairage précieux, tout en réduisant les imprévus.
Vous devez renforcer et rationaliser vos activités? Nous sommes là pour vous.
Nos services de comptabilité en infonuagique permettent aux entreprises de concentrer toute leur attention sur leurs activités quotidiennes. Les informations tirées de la tenue de livres et les données comptables sont stockées dans le nuage et peuvent être consultées à partir d'un ordinateur, d'une tablette ou d'un téléphone. Elles permettent aux entreprises de mieux comprendre leur situation financière afin d'atteindre leurs objectifs commerciaux. Communiquez avec l'un de nos professionnels des Services de comptabilité en infonuagique pour en savoir plus sur l'accompagnement que nous offrons aux entreprises.