Se projeter dans l’avenir grâce à la modélisation prédictive
Pour beaucoup de propriétaires d’entreprise, la gestion des flux de trésorerie se résume encore à consulter le solde des comptes bancaires ou les relevés montrant les liquidités passées. Même s’ils ont ainsi une bonne idée des fonds disponibles, ils ne peuvent pas nécessairement anticiper les manques à gagner, ni planifier leur croissance ou s’adapter à la volatilité du marché. Une gestion qui repose sur les feuilles de calcul et les rapports des périodes antérieures est synonyme de précarité. « La plupart des propriétaires d’entreprise connaissent leur situation de trésorerie actuelle, mais peu sont en mesure de prédire correctement ce qu’elle sera dans trente jours. Ceux qui le peuvent ont un net avantage sur les autres », indique le chef des Services de comptabilité en infonuagique de BDO Canada, Matthew Sturges.
Plutôt que d’analyser les réserves de liquidités passées, il faut se préoccuper des flux de trésorerie à venir. C’est là qu’entre en jeu la modélisation prédictive, une approche sophistiquée qui permet d’aller dans le détail. Pour en tirer profit, les entreprises doivent intégrer des outils d’analyse prédictive à leur infrastructure de comptabilité, puis examiner périodiquement leurs rentrées et sorties de fonds prévues et actualiser ces projections au fil du temps.
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Optimiser les dépenses en période d’incertitude
Il est essentiel d’optimiser les dépenses en période de récession ou d’incertitude économique, par exemple, lorsque des droits de douane perturbent les chaînes d’approvisionnement et font augmenter les coûts. De plus, lorsque l’inflation est faible, les hausses de prix passent difficilement auprès des clients. Que ce soit sur le marché interentreprises ou celui de détail, on s’attend à ce que les dépenses courantes et discrétionnaires fassent l’objet d’une gestion serrée.
En contrôlant bien leurs dépenses en période d’incertitude, les entreprises conservent leurs marges et retrouvent plus facilement leur élan lorsque la conjoncture s’améliore.
Optimiser le fonds de roulement en gérant efficacement les créditeurs et les débiteurs
L’optimisation du fonds de roulement représente une autre stratégie essentielle pour maintenir une saine trésorerie. L’astuce consiste à percevoir rapidement les paiements des clients, tout en réglant ses propres factures le plus tard possible. Pour éviter les coûts inutiles, revoyez les modalités de paiement avec vos fournisseurs, notamment en ce qui concerne les frais de retard et les escomptes pour paiement anticipé.
Vous devez trouver un juste équilibre; trop tarder à payer vos fournisseurs pourrait compromettre votre relation de confiance.
Quant à vos débiteurs, simplifiez votre processus de facturation tout en assurant un suivi rigoureux des paiements non réglés. Offrez également des incitatifs pour que vos clients paient rapidement leurs factures et mettez à profit la technologie pour automatiser l’envoi de rappels et le suivi des factures réglées.
En équilibrant ces deux aspects, vous conserverez des liquidités, en plus d’atténuer les risques et d’accroître votre marge de manœuvre.
Gérer l’endettement et le financement
La plupart des entreprises ont recours à du financement pour démarrer ou exercer leurs activités. Or, les dettes n’ont pas toutes le même poids. Lorsque les taux d’intérêt sont élevés, le coût de l’emprunt peut peser lourdement sur la trésorerie. Il est donc essentiel de réévaluer régulièrement vos accords de financement. Privilégiez dans la mesure du possible le remboursement de vos dettes à taux d’intérêt élevé et examinez les options de refinancement ou de consolidation de dettes afin de réduire vos coûts. En comprenant bien la structure de vos dettes et ce qu’elles vous en coûtent, vous prendrez des décisions financières judicieuses et améliorerez votre situation financière.
Miser sur la technologie et améliorer la gouvernance des données
La technologie facilite grandement la gestion des flux de trésorerie. Les plateformes de comptabilité infonuagique vous offrent un portrait en temps réel de vos finances. Elles vous permettent également d’automatiser des tâches courantes, d’obtenir des données cohérentes et de comparer votre rendement à d’autres entreprises de votre secteur.
But here’s the catch: garbage in, garbage out. The technology is only as good as the data you put in. If you’re not entering accurate financial data, including supplier terms and due dates, you’re not going to get the insights you need for reliable forecasting and informed decision-making.
La façon de gérer la trésorerie dépend des particularités de chaque entreprise. C’est pourquoi, en plus des outils comptables de pointe, l’accompagnement d’un conseiller chevronné apportera une véritable valeur ajoutée. Celui-ci vous aidera à analyser les données et à interpréter les tendances, en plus de vous fournir des recommandations personnalisées. Grâce à cette combinaison unique de ressources, votre entreprise gérera efficacement ses flux de trésorerie.
Le rôle des technologies en comptabilité infonuagique pour aider la relève et créer de la valeur à long terme
Beaucoup de propriétaires gèrent leur entreprise de façon instinctive, car ils la connaissent mieux que quiconque. Or, lorsque vient le temps de passer le flambeau, que ce soit à la génération suivante ou à un nouveau propriétaire, leur savoir peut se perdre.
Comme le souligne Jim Krahn, « souvent, les parents connaissent l’entreprise dans ses moindres détails. Ils savent où tout se trouve, ce qui est en stock et à combien s’élèvent les coûts. Toutefois, quand les enfants reprennent les rênes, ils doivent repartir de zéro. »
C’est pourquoi il est crucial de consigner l’information dans des systèmes fiables et d’utiliser des outils éprouvés ainsi que des processus bien documentés. Il est tout aussi important d’aller chercher l’aide d’un professionnel. Plus vous vous investissez dans cette démarche, plus la transition se déroulera rondement et plus la valeur de l’entreprise sera élevée quand viendra le temps de la vendre. La technologie comptable facilite les activités au quotidien, mais elle protège également votre legs et en maximise la valeur à long terme.
Améliorez vos flux de trésorerie avec l’aide de BDO
Une gestion efficace de la trésorerie repose sur des décisions éclairées, fondées sur des données fiables plutôt que sur des intuitions. Chez BDO, nous aidons les propriétaires d’entreprise à aller plus loin dans leurs prévisions. Nous les accompagnons dans l’examen des différents scénarios, qu’ils soient pessimistes, réalistes ou optimistes. Grâce aux analyses de sensibilité, il est possible d’évaluer l’incidence des fluctuations de prix et des pressions financières, afin de mieux se préparer à saisir les occasions de croissance.
Les outils de comptabilité en infonuagique vous permettent de suivre vos finances en temps réel, mais également d’automatiser les tâches courantes, de comparer votre rendement aux autres et de simuler divers scénarios. En les combinant à un accompagnement stratégique sur mesure, vous transformerez vos données financières en leviers de croissance.
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